1. Unsere Compliance-Geschichte
Virtuse und die AMLD5
Die Fünfte Geldwäscherichtlinie (AMLD5, Richtlinie (EU) 2018/843) war das erste EU-Gesetz, das Kryptowährungsplattformen in den Anwendungsbereich der Vorschriften zur Geldwäscheprävention einbezog. Als eine der damals führenden Digital-Asset-Plattformen Mitteleuropas führte Virtuse 2020 die vollständige Einhaltung der AMLD5 ein: eine verpflichtende Kundenverifizierung für alle Nutzer, mit Know-your-Customer-Prüfungen (KYC) über die Verifizierungs-Engine von Sumsub, die mehr als 220 Länder abdeckt: Dokumentenprüfung, biometrischer Selfie-Abgleich, Ausweisvalidierung und Hintergrundprüfungen, in der Regel innerhalb weniger Minuten abgeschlossen.
Von der Börse zum Hub
Im Jahr 2022 vollzog Virtuse den Übergang vom Betrieb einer eigenen Börse zu einem reinen Bitcoin-Dienstleistungs-Hub. Heute verwahren wir selbst keine Gelder mehr, führen keine Transaktionen aus und nehmen keine Handelskunden mehr auf; stattdessen verbinden wir Sie mit lizenzierten Partnern, die dies tun. Dieser Wandel hat auch verändert, wo die AML-Pflichten liegen, wie im Folgenden erläutert.
2. Der EU-Rahmen heute
Hat MiCA die AMLD5 ersetzt?
Nein: Es handelt sich um zwei parallele Regelwerke. MiCA (Verordnung (EU) 2023/1114) regelt den Marktzugang und das Marktverhalten: die Zulassung von Anbietern von Krypto-Dienstleistungen (CASP), Offenlegungspflichten und Verbraucherschutz. Die Geldwäscheprävention bleibt ein eigenständiges Regelwerk, und jeder MiCA-lizenzierte CASP ist danach eine „verpflichtete Einrichtung“. Eine MiCA-Lizenz begründet zusätzliche AML-Pflichten; sie hebt diese niemals auf.
Was hat die AMLD5 ersetzt?
Das EU-AML-Paket von 2024 löst die bisherige Richtlinienkette ab: die AMLR (Verordnung (EU) 2024/1624), ein unmittelbar anwendbares einheitliches Regelwerk, das ab Juli 2027 gilt; die AMLD6 (Richtlinie (EU) 2024/1640) zur nationalen Aufsicht und zu den Mechanismen; sowie die AMLA, die neue EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche mit Sitz in Frankfurt. Bis die AMLR anwendbar wird, gelten weiterhin die nationalen Umsetzungsgesetze der AMLD4/5.
Die Travel Rule
Die neu gefasste Geldtransferverordnung (Verordnung (EU) 2023/1113) gilt seit Dezember 2024 parallel zu MiCA. Sie erweitert die „Travel Rule“ auf Krypto-Assets: Angaben zum Auftraggeber und zum Begünstigten müssen jeden von CASPs abgewickelten Krypto-Asset-Transfer begleiten. Aus diesem Grund fragen lizenzierte Plattformen bei Auszahlungen an Self-Custody-Wallets nach dem Bestimmungsort.
4. Die Rolle von Virtuse
Unsere begrenzte Rolle im AML-Rahmen
Als Non-Custodial-Referral-Hub tauscht Virtuse keine Krypto-Assets, verwahrt keine Kundengelder oder Schlüssel und leitet kein Geld weiter; die Website, auf der Sie sich befinden, führt daher selbst nicht die regulierten Tätigkeiten aus, die die Pflichten einer verpflichteten Einrichtung nach dem EU-AML-Rahmen auslösen. Unsere Rolle ist die Kuratierung: Wir listen Partner nur, wenn sie über die entsprechenden EU-Lizenzen verfügen und solide AML-Programme betreiben, und wir entfernen Partner, die diesen Anforderungen nicht genügen.
Unser Engagement
Compliance gehört seit unseren Jahren als Börse zur Identität von Virtuse: Wir haben bereits 2020 zu den frühen Anwendern der AMLD5-Verifizierung gezählt und tragen diese Haltung auch in das Hub-Modell weiter: Wir arbeiten ausschließlich mit regulierten Vertragspartnern zusammen, kooperieren mit Behörden, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben ist, und unterstützen keine Aktivität, die auf die Umgehung von AML-Kontrollen abzielt. Diese Seite dient lediglich der Information und stellt keine Rechtsberatung dar; der Rechtsrahmen entwickelt sich weiter, und die konkreten Pflichten hängen von der jeweiligen Dienstleistung und Rechtsordnung ab.