1. Nuestro historial de cumplimiento
Virtuse y la AMLD5
La Quinta Directiva Antiblanqueo de Capitales (AMLD5, Directiva (UE) 2018/843) fue la primera norma de la UE en incluir a las plataformas de criptomonedas dentro del ámbito de las normas antiblanqueo de capitales. Como una de las principales plataformas de activos digitales de Europa Central en aquel momento, Virtuse implementó el cumplimiento íntegro de la AMLD5 en 2020: verificación obligatoria del cliente para todos los usuarios, con controles de diligencia debida del cliente (KYC) ejecutados sobre el motor de verificación de Sumsub, que cubre más de 220 países (comprobación de documentos, verificación biométrica mediante selfie, validación de identidad y comprobaciones de antecedentes); el proceso suele completarse en cuestión de minutos.
De exchange a hub
En 2022, Virtuse pasó de operar su propio exchange a convertirse en un hub de servicios exclusivos de Bitcoin. Hoy en día ya no custodiamos fondos, ni ejecutamos transacciones, ni damos de alta a clientes de trading nosotros mismos: le conectamos con socios con licencia que lo hacen. Ese cambio también redefinió dónde recaen las obligaciones antiblanqueo, como se explica a continuación.
2. El marco de la UE hoy
¿Sustituyó MiCA a la AMLD5?
No; son marcos paralelos. MiCA (Reglamento (UE) 2023/1114) regula el acceso al mercado y la conducta: la concesión de licencias a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), las obligaciones de divulgación y la protección del consumidor. La prevención del blanqueo de capitales sigue siendo un régimen independiente, y todo CASP con licencia MiCA es un «sujeto obligado» conforme a dicho régimen. Una licencia MiCA añade obligaciones antiblanqueo; nunca las elimina.
¿Qué sustituyó a la AMLD5?
El paquete antiblanqueo de 2024 de la UE está sustituyendo la antigua cadena de directivas: el AMLR (Reglamento (UE) 2024/1624), un reglamento único de aplicación directa vigente a partir de julio de 2027; la AMLD6 (Directiva (UE) 2024/1640), sobre supervisión y mecanismos nacionales; y la AMLA, la nueva Autoridad Antiblanqueo de Capitales de la UE, con sede en Fráncfort. Hasta que el AMLR sea aplicable, siguen rigiendo las leyes nacionales que transponen la AMLD4/5.
La Travel Rule
El texto refundido del Reglamento relativo a las transferencias de fondos (Reglamento (UE) 2023/1113) es aplicable desde diciembre de 2024, junto con MiCA. Extiende la «Travel Rule» a las criptomonedas: la información del ordenante y del beneficiario debe acompañar a las transferencias de criptoactivos gestionadas por los CASP. Esta es la razón por la que las plataformas con licencia preguntan por el destino de las retiradas hacia monederos de autocustodia.
4. El papel de Virtuse
Nuestro papel limitado dentro del marco antiblanqueo
Como hub de referidos no custodial, Virtuse no intercambia criptoactivos, no custodia fondos ni claves de clientes, ni transmite dinero, de modo que el sitio web en el que se encuentra no realiza, en sí mismo, las actividades reguladas que dan lugar a las obligaciones de sujeto obligado conforme al marco antiblanqueo de la UE. Nuestro papel es de selección: solo incluimos socios que cuentan con las licencias de la UE adecuadas y que aplican programas antiblanqueo robustos, y eliminamos a los socios que no cumplen ese estándar.
Nuestro compromiso
El cumplimiento normativo forma parte de la identidad de Virtuse desde nuestros años como exchange: fuimos de los primeros en adoptar la verificación conforme a la AMLD5 en 2020, y mantenemos la misma postura en el modelo de hub: solo trabajamos con contrapartes reguladas, cooperamos con las autoridades cuando la ley lo exige, y no facilitamos ninguna actividad destinada a eludir los controles antiblanqueo. Esta página tiene carácter informativo y no constituye asesoramiento jurídico; el marco normativo está en evolución y las obligaciones concretas dependen del servicio y de la jurisdicción.